Draudimo brokeriai ir agentai
Draudimo brokeriams: pratęsimų priminimai ir klientų informavimas
Automatizuokite polisų pratęsimo priminimus, klientų komunikaciją ir ataskaitų generavimą.
Nuo €450Veikia per 1–2 sav.Jūsų paskyrose
Profesionalios paslaugos
4 darbo eigos
- Pratęsimų priminimai
- Klientų informavimas
- Pasiūlymų siuntimas
- Žalų priėmimas
Prieš ir po
Kur dingsta rankinis darbas
Kairėje – kaip šie darbai dažnai atliekami dabar, dešinėje – kas galėtų juos perimti. Ne viską verta automatizuoti, todėl pradedame nuo to, kas atima daugiausia laiko.
- Rankinis darbas
Polisų pratęsimų sekimas ir priminimų siuntimas rankinis
AtliktaPratęsimų priminimai
Automatinis priminimas klientui likus 30 ir 7 dienoms iki poliso pabaigos.
- Rankinis darbas
Klientų informavimas apie pasikeitimus rankiniu būdu
AtliktaKlientų informavimas
Automatinis pranešimas apie pasikeitimus ar naujus produktus.
- Rankinis darbas
Naujų pasiūlymų siuntimas esamų klientų bazei neorganizuotas
AtliktaPasiūlymų siuntimas
Segmentuotas pasiūlymų siuntimas pagal esamus polisus.
- Rankinis darbas
Žalų registravimo procesas sudėtingas klientams
AtliktaŽalų priėmimas
Automatizuota žalos registracijos forma su automatiniais statusų atnaujinimais.
Praktiškai
Pavyzdys: kaip draudimo brokeris nepraleidžia polisų pratęsimų
Nedidelis draudimo brokeris prižiūri kelis šimtus klientų polisų – KASKO, turto, sveikatos. Pabaigos datos išmėtytos po skirtingų draudikų portalus ir Excel lentelę.
- 1
Visi polisai sutraukiami į vieną lentelę Google Sheets ar CRM: klientas, draudikas, rūšis, objektas, pabaigos data. Jei draudikų portalai leidžia eksportuoti polisų sąrašus, jie importuojami reguliariai, kitu atveju nauji polisai įvedami vienoje vietoje.
- 2
Likus 30 dienų iki pabaigos klientas gauna priminimą el. paštu: kuris polisas baigiasi, kada, ir klausimą, ar nepasikeitė kas nors svarbaus – automobilis, adresas, vairuotojai.
- 3
Kliento atsakymą DI perskaito ir sutrumpina brokeriui: „pardavė automobilį“, „nori palyginti kainas“, „viskas be pakeitimų“. Pagal tai brokerio užduočių sąraše atsiranda konkretus veiksmas.
- 4
Pasiūlymus iš draudikų brokeris ruošia pats – automatika draudiko nerenka ir nerekomenduoja.
- 5
Jei likus 7 dienoms polisas vis dar nepratęstas, klientui išsiunčiamas antras priminimas, o brokeris gauna pranešimą paskambinti.
Rezultatas: Pratęsimų datos nebelaikomos galvoje ar keliose lentelėse: brokeris kasdien mato, kas laukia jo veiksmo, o klientai gauna priminimus laiku.
Kas įeina
Kas įeina į sprendimą
- 01
Proceso analizė
Peržiūriu jūsų darbo eigą ir išsirenkame, kur automatika ar DI sutaupytų daugiausia laiko.
- 02
Automatizuotos darbo eigos
Sukuriu automatizavimą jūsų esamose sistemose, o kur reikia perskaityti ar parašyti tekstą, pridedu DI.
- 03
Testavimas ir derinimas
Testuoju su realiomis situacijomis ir koreguoju, kol veikia taip, kaip sutarėme.
- 04
Palaikymas po paleidimo
30 dienų po paleidimo klaidas taisau nemokamai, vėliau – palaikymas nuo €150/mėn.
- 05
Dokumentacija
Paruošiu aprašymą, kaip viskas veikia ir ką daryti, jei reikia pakeisti.
- 06
Komandos apmokymas
Paaiškinu komandai, kaip naudotis automatika ir ją stebėti.
Procesas
Kaip vyksta diegimas
- 1
Žinutė ir atsakymas
Parašote, kas kartojasi. Atsakau el. paštu, nuo ko verta pradėti, o jei reikia, suderiname pokalbį. Kainą sutariame raštu prieš pradedant.
- 2
Kūrimas ir testavimas
Kuriu automatiką jūsų paskyrose, testuoju su realiomis situacijomis, derinu detales.
- 3
Paleidimas ir palaikymas
Paleidžiu ir apmokau jūsų komandą. Pirmas veikiantis sprendimas – per 1–2 savaites.
Ar automatika gali pati palyginti draudikų pasiūlymus ir parinkti geriausią?
Ne. Draudimo produkto parinkimas ir rekomendacija klientui – brokerio atsakomybė, kuriai taikomi draudimo platinimo reikalavimai, todėl jos DI neperduodu. Automatika gali padėti surinkti informaciją iš kliento ir sudėti gautus pasiūlymus į vieną palyginimo lentelę, bet išvadą daro brokeris.
Draudikų portalai neturi API. Ką tada daryti?
Tai dažnas atvejis. Tada remiamės tuo, ką galima gauti: polisų eksportais, draudikų siunčiamais laiškais su poliso dokumentais (iš jų DI gali ištraukti pabaigos datą ir objektą) arba vieną kartą sutvarkytu jūsų pačių registru. Duomenų iš portalų „nuskaitymo“ prisijungiant jūsų slaptažodžiu nesiūlau: tai trapu ir gali prieštarauti portalo naudojimo sąlygoms.
Ar galima esamiems klientams siųsti naujų produktų pasiūlymus?
Galima, bet tai tiesioginė rinkodara: reikia kliento sutikimo arba, esamiems klientams, aiškios galimybės atsisakyti, o turinys turi atitikti draudimo platinimo reikalavimus. Segmentuoti galima pagal turimus polisus, pavyzdžiui, turintiems KASKO, bet neturintiems būsto draudimo. Žinučių tekstą prieš siuntimą tvirtina brokeris.
Kiek tai kainuoja?
Pirmas sprendimas – nuo €450. Tiksli kaina priklauso nuo proceso sudėtingumo ir integracijų skaičiaus. Kai aišku, ką darome, fiksuotą kainą pateikiu raštu prieš pradedant, be įsipareigojimų.
Ar reikia keisti esamas sistemas?
Ne. Automatizavimas prijungiamas prie sistemų, kurias jau naudojate – Gmail, Google Sheets, CRM ar kitų. Papildomos išlaidos priklauso nuo sprendimo: gali reikėti platformos prenumeratos, DI modelio naudojimo ar kitų paslaugų. Jas aptariame prieš pradėdami.
Toliau
Susiję sprendimai ir įrankiai
Paslauga ir gidai
Aptarkime jūsų situaciją
Papasakokite, kas jūsų įmonėje kartojasi kasdien
Aptarsime, nuo ko verta pradėti: gal užtenka kitaip naudoti turimus įrankius, o gal verta ką nors automatizuoti. Jei verta kurti – gausite planą ir fiksuotą kainą.
- 1
Parašote, kas jums aktualu
Užtenka kelių sakinių: koks darbas atima laiko arba ką norėtumėte pakeisti.
- 2
Perskaitau ir atsakau el. paštu
Per 1 darbo dieną parašau, ką siūlyčiau ir ko dar reikėtų išsiaiškinti.
- 3
Pokalbis, jei jo reikia
Jei pokalbis padės, suderiname laiką. Mokamų darbų apimtį ir kainą sutariame prieš pradedant.
Arba tiesiai: info@aigentas.lt