Finansinės paslaugos ir paskolos
Finansinių paslaugų įmonėms: paraiškos, dokumentai ir priminimai
Automatizuokite paraiškų apdorojimą, klientų komunikaciją ir priminimai apie mokėjimus.
Nuo €450Veikia per 1–2 sav.Jūsų paskyrose
Profesionalios paslaugos
4 darbo eigos
- Paraiškų apdorojimas
- Mokėjimų priminimai
- Dokumentų rinkimas
- Statusų atnaujinimai
Prieš ir po
Kur dingsta rankinis darbas
Kairėje – kaip šie darbai dažnai atliekami dabar, dešinėje – kas galėtų juos perimti. Ne viską verta automatizuoti, todėl pradedame nuo to, kas atima daugiausia laiko.
- Rankinis darbas
Paraiškų peržiūra ir pradinis vertinimas rankinis
AtliktaParaiškų apdorojimas
Automatinis pirminės informacijos rinkimas ir pradinis vertinimas.
- Rankinis darbas
Mokėjimų priminimų siuntimas klientams rankinis
AtliktaMokėjimų priminimai
Automatiniai priminimai likus kelioms dienoms iki mokėjimo termino.
- Rankinis darbas
Dokumentų rinkimas iš klientų neorganizuotas
AtliktaDokumentų rinkimas
Automatizuotas dokumentų prašymo ir gavimo proceso valdymas.
- Rankinis darbas
Klientų informavimas apie paraiškos statusą rankinis
AtliktaStatusų atnaujinimai
Automatinis klientų informavimas apie paraiškos nagrinėjimo etapus.
Praktiškai
Pavyzdys: kaip surenkami paraiškos dokumentai
Nedidelė finansavimo įmonė iš kiekvieno pareiškėjo prašo kelių dokumentų: pajamų pažymos, sąskaitos išrašo, kartais darbo sutarties. Vadybininkai daug laiko praleidžia aiškindamiesi, ko dar trūksta.
- 1
Kai paraiška užregistruojama CRM, pavyzdžiui, Pipedrive ar HubSpot, pagal paraiškos tipą sudaromas reikalingų dokumentų sąrašas.
- 2
Pareiškėjas gauna laišką su saugia įkėlimo forma. Failai keliauja į jūsų Google Drive ar kitą saugyklą, o ne į bendrą pašto dėžutę.
- 3
DI peržiūri įkeltus failus ir pažymi, kuris dokumentas kas atrodo esantis, ar matyti reikiamas laikotarpis, ar failas įskaitomas. Tai tik pirminis rūšiavimas, vertinimas jam nepatikimas.
- 4
Jei kažko trūksta, po kelių dienų siunčiamas mandagus priminimas su konkrečiu trūkstamo dokumento pavadinimu. Kai paketas pilnas, paraiškos statusas CRM pasikeičia ir vadybininkas gauna pranešimą.
- 5
Sprendimą dėl paraiškos priima darbuotojas pagal jūsų vidaus tvarką, o klientas apie kiekvieną etapą informuojamas tais pačiais šablonais.
Rezultatas: Vadybininkai gauna pilną dokumentų paketą, o ne pusę su laiškų grandine. Paraiškos juda greičiau, bet sprendimas visada lieka žmogaus rankose.
Kas įeina
Kas įeina į sprendimą
- 01
Proceso analizė
Peržiūriu jūsų darbo eigą ir išsirenkame, kur automatika ar DI sutaupytų daugiausia laiko.
- 02
Automatizuotos darbo eigos
Sukuriu automatizavimą jūsų esamose sistemose, o kur reikia perskaityti ar parašyti tekstą, pridedu DI.
- 03
Testavimas ir derinimas
Testuoju su realiomis situacijomis ir koreguoju, kol veikia taip, kaip sutarėme.
- 04
Palaikymas po paleidimo
30 dienų po paleidimo klaidas taisau nemokamai, vėliau – palaikymas nuo €150/mėn.
- 05
Dokumentacija
Paruošiu aprašymą, kaip viskas veikia ir ką daryti, jei reikia pakeisti.
- 06
Komandos apmokymas
Paaiškinu komandai, kaip naudotis automatika ir ją stebėti.
Procesas
Kaip vyksta diegimas
- 1
Žinutė ir atsakymas
Parašote, kas kartojasi. Atsakau el. paštu, nuo ko verta pradėti, o jei reikia, suderiname pokalbį. Kainą sutariame raštu prieš pradedant.
- 2
Kūrimas ir testavimas
Kuriu automatiką jūsų paskyrose, testuoju su realiomis situacijomis, derinu detales.
- 3
Paleidimas ir palaikymas
Paleidžiu ir apmokau jūsų komandą. Pirmas veikiantis sprendimas – per 1–2 savaites.
Ar DI gali pats priimti sprendimą dėl paskolos?
Nesiūlau to daryti. Pagal BDAR žmogus turi teisę, kad jam reikšmingas sprendimas nebūtų priimtas vien automatiškai, o kreditingumo vertinimui taikomi ir priežiūros institucijų reikalavimai. DI padeda surinkti ir sutvarkyti duomenis, sprendžia jūsų darbuotojas.
Kur saugomi klientų dokumentai ir kas juos mato?
Jūsų paskyrose, su jūsų nustatytomis prieigos teisėmis. Jei DI modelis skaito dokumentus, renkamės paslaugą, kuri nenaudoja duomenų mokymui, ir tai aprašome duomenų tvarkymo sutartyje. Jei jūsų vidaus taisyklės draudžia išorinius DI modelius, tą žingsnį galima palikti žmogui.
Ar galima prijungti tapatybės patvirtinimą ar pinigų plovimo prevencijos patikras?
Jei jau naudojate tapatybės nustatymo paslaugą su API, jos rezultatą galima perduoti į CRM kaip dar vieną paraiškos etapą. Pačių patikrų procedūros nekeičiu ir už jų atitiktį neatsakau. Tai lieka jūsų atsakingo asmens sritis.
Kiek tai kainuoja?
Pirmas sprendimas – nuo €450. Tiksli kaina priklauso nuo proceso sudėtingumo ir integracijų skaičiaus. Kai aišku, ką darome, fiksuotą kainą pateikiu raštu prieš pradedant, be įsipareigojimų.
Ar reikia keisti esamas sistemas?
Ne. Automatizavimas prijungiamas prie sistemų, kurias jau naudojate – Gmail, Google Sheets, CRM ar kitų. Papildomos išlaidos priklauso nuo sprendimo: gali reikėti platformos prenumeratos, DI modelio naudojimo ar kitų paslaugų. Jas aptariame prieš pradėdami.
Toliau
Susiję sprendimai ir įrankiai
Paslauga ir gidai
Aptarkime jūsų situaciją
Papasakokite, kas jūsų įmonėje kartojasi kasdien
Aptarsime, nuo ko verta pradėti: gal užtenka kitaip naudoti turimus įrankius, o gal verta ką nors automatizuoti. Jei verta kurti – gausite planą ir fiksuotą kainą.
- 1
Parašote, kas jums aktualu
Užtenka kelių sakinių: koks darbas atima laiko arba ką norėtumėte pakeisti.
- 2
Perskaitau ir atsakau el. paštu
Per 1 darbo dieną parašau, ką siūlyčiau ir ko dar reikėtų išsiaiškinti.
- 3
Pokalbis, jei jo reikia
Jei pokalbis padės, suderiname laiką. Mokamų darbų apimtį ir kainą sutariame prieš pradedant.
Arba tiesiai: info@aigentas.lt